根据 Chainalysis 于 1 月 27 日发布的《2026 年加密货币犯罪报告》，中文洗钱网络 (CMLN) 已成为非法加密货币资金流动的主要基础设施。
这些系统主要通过消息平台 Telegram 运行，标志着跨国犯罪的巨大变化，仅在 2025 年就处理了 161 亿美元。
日均4400万美元的生态系统
这些数据揭示了一种前所未有的运作方式：CMLNs 处理着全球约 20% 的已知加密货币洗钱活动。平均每天有 4400 万美元分布在超过 1799 个活跃钱包中，这些网络的增长速度超过了其他所有行业指标。
自 2020 年以来，流向 CMLN 的资金增长了 7.DeFi）的速度快 1,810 倍。
犯罪的六大专业
链上分析确定了构成这一犯罪生态系统的六种不同类型的服务：
- 运行点经纪人：他们招募个人 "租用 "他们的银行账户或存款地址来接收欺诈资金。
- 钱骡车队：他们管理分层阶段（分层），掩盖资金来源。
- 非正规场外交易服务：他们宣传 "干净资金"，没有 KYC（了解你的客户）程序，但与非法平台保持密切联系。
- "Black U "服务：专营因黑客攻击和诈骗而 "污损 "的稳定币，以 10-20% 的折扣出售。在短短 236 天内，它们的资金流入量就达到了 10 亿美元。
- 赌博服务：通过频繁的交易清洗大量现金，交易结果往往是人为操纵的。
- 资金流动服务：提供混合和交换功能，东南亚和朝鲜的参与者积极使用这种服务。
洗钱技术与执行速度
中洗钱网络的行为沿袭了传统洗钱的经典步骤（放置、分层和整合），但速度更快。例如，Black U 服务采用了激进的结构：100 美元以下的交易在进入和退出之间的过渡期间增加了 467%。
担保平台的作用
在这个世界的中心是 Huione 和 Xinbi 等担保平台，它们充当着市场和托管基础设施的角色。
对国家安全的挑战
专家指出，规避中国资本管制的需求助长了这一趋势。
国际当局已经开始做出反应：美国外国资产管制处和英国外国资产监督局已经指认了太子集团等集团，而美国金融犯罪执法中心则将汇安集团列为 "主要洗钱问题"。
然而，正如 Chris Urben（Nardello & Co）所指出的那样，如果不积极开展公私合作并使用先进的区块链分析技术，从非正式转账系统到加密货币的转变将使监控工作变得极为复杂。
