意大利通过执行欧盟资金转移条例 (TFR) 加强对数字资产的监管

加强审查以打击洗钱
多年来，监管机构一直担心加密货币是洗钱者、逃税者和犯罪网络匿名转移资金的便捷途径。

根据FinCrime Central的报道，意大利经济部称这项立法是 "朝着协调整个欧洲的反洗钱实践迈出的大胆一步"。

"加密货币再也不能像以前那样成为匿名转账的避风港了，"意大利政府发言人说。

立法规定的内容

要求非常广泛。

Flexi解释说，VASP 和 CASP 必须：

• 收集每笔交易的发送方和接收方身份数据。
• 应要求与当局共享数据。

这种方法有时被称为 "旅行规则"，反映了金融行动特别工作组（FATF）倡导的国际标准。

对意大利加密货币市场的影响

根据Coinpedia的数据，意大利是欧洲最活跃的加密货币市场之一，2024 年将有超过 480 万公民持有数字资产。对于交易所、钱包提供商和托管机构来说，遵守 TFR 规定是一项重大的运营挑战，因为它需要新的系统来收集、验证和存储数据。

不遵守规定可能会导致重罚、停牌甚至吊销执照。

欧洲更广泛的MiCA框架的一部分

TFR并非孤立的：它是更广泛的加密资产市场监管（MiCA）的一部分，从2024年底开始全面适用。

据法律专家称，这些规则赋予 CONSOB 和意大利银行对加密货币活动更大的监管权力，包括对稳定币发行商和数字资产托管人（展望未来

对新规则的反应不一。一些行业领导者担心过度监管会将小型运营商挤出市场。

罗马区块链专业律师安德烈亚-罗西（Andrea Rossi）告诉FinCrime Central：

加密货币交易的匿名时代即将结束。

对意大利来说，TFR 不仅代表着监管的变化，也代表着一种意图宣言：加密货币可以蓬勃发展，但只能在一个将安全、责任和消费者保护放在首位的系统中发展。